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Une plus grande efficience grâce à la confrontation des processus

Dans le secteur bancaire, les services IT doivent pouvoir implémenter de nouvelles réglementations en un temps record. Tel était le défi auquel était confrontée la Deutsche Bank. À l’aide de Trivadis, elle a pu moderniser son système IT afin de répondre aux plus hautes exigences.

Depuis ces dernières années, les prestataires de services financiers se voient souvent contraints d’adapter leurs systèmes et processus informatiques en raison du renforcement des réglementations. Ainsi, dans le domaine de la lutte contre le crime financier, la loi sur le blanchiment a été entièrement révisée à trois reprises par la législation européenne depuis 2012. Le défi auquel sont confrontées les banques est le suivant: la transposition des directives européennes en droit national par l’autorité de supervision des opérations financières et les renouvellements inhérents des indications d’application et d’interprétation par le comité du secteur bancaire ont généralement lieu juste avant l’entrée en vigueur des réglementations.

Analyse GAP permettant de révéler les failles de processus

Trivadis a été mandatée par la Deutsche Bank (segment des clients privés et des clients professionnels) pour identifier les failles qui existent dans la mise en œuvre de la loi sur le blanchiment, en se concentrant plus particulièrement sur les processus d’ouverture de compte et le contrôle des clients existants. Les documents consultatifs du régulateur, les directives globales qui en découlent pour la Deutsche Bank et les processus KYC existants ont été confrontés dans le cadre d’une analyse GAP. À la suite de ce travail, il est apparu que des processus et des systèmes devaient être modifiés au niveau de la procédure d’ouverture de comptes et de l’examen KYC. Des variantes de mise en œuvre ont alors pu être élaborées et harmonisées en collaboration avec les secteurs spécialisés concernés et les équipes de projet du client. Ce faisant, une attention particulière a été portée sur l’efficience des processus, tant en interne qu’en externe (légitimation vidéo, achat de données). Une fois cette vision globale acquise, des spécifications ont été élaborées pour les adaptations IT et leur mise en œuvre a fait l’objet d’un accompagnement. Des adaptations de processus ont également été implémentées dans le front, le middle et le back office. Les instructions de travail et les manuels ont été remaniés et des formations ont été organisées dans le cadre du déploiement.

«Trivadis jette des ponts entre le métier et le département IT en leur permettant de collaborer efficacement. Cela, combiné à des idées novatrices, a permis la mise en œuvre avec succès et à temps des projets de Compliance.»

Frank Kühn, Vice-président, Deutsche Bank AG


Une mise en œuvre dans les délais grâce à une collaboration efficace avec Trivadis

Grâce aux prestations d’assistance fournies par Trivadis, les projets ont toujours pu être mis en œuvre dans les temps, malgré un calendrier très serré. Trivadis a su convaincre son client grâce à:

  • des connaissances très approfondies en matière de processus Customer Onboarding et Know Your Customer (KYC), notamment pour les clients professionnels;
  • de très bonnes connaissances dans le domaine de la modélisation et de la conservation des données, ainsi que de la modélisation des processus;
  • une très bonne vision du marché des fournisseurs de données (tels que SCHUFA, creditreform, bisnode);
  • de nombreuses idées permettant d’améliorer la mise en œuvre des processus à l’ère du numérique;
  • sa capacité à s’identifier aux objectifs du client, son engagement et de très bonnes capacités de communication et de modération, même dans les situations de stress et de conflit.

À PROPOS DE LA DEUTSCHE BANK AG
La Deutsche Bank propose une large gamme de services financiers, allant des opérations de paiement et des prêts aux conseils en matière d’investissement et à la gestion d’actifs, en passant par une activité ciblée sur les marchés des capitaux. Elle est au service des clients privés, des entreprises de taille moyenne, des sociétés, du secteur public et des investisseurs institutionnels. La Deutsche Bank est la première banque d’Allemagne, avec de fortes racines européennes et un réseau mondial.

 

Ansprechpartner

Ton interlocuteur:
Frank Ferro

Email: frank.ferro@trivadis.com

Téléphone: +49 69 264 93 30 35