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Un maillage d’entreprises transparent grâce à un graphe de connaissances intelligent

Les graphes de connaissances intelligent utilisés par Trivadis permettent désormais à une association bancaire de rendre transparentes, pour la première fois dans un processus automatisé, les relations financières et autres au sein des groupes et de leurs entreprises associées.

La complexité croissante des grandes entreprises internationales, les stratégies d’optimisation fiscale adoptées par certaines firmes et l’importance systémique des multinationales placent le monde de la finance devant de grands défis. L’octroi de crédits pouvant atteindre plusieurs centaines de millions ou même milliards en est un exemple concret. Ces opérations financières peuvent être garanties par des cautions apportées par d’autres entreprises, mais lorsque la société garante est une filiale non identifiable ou qu’elle fait partie d’un réseau de partenariat complexe, la situation devient problématique. Dans ces cas-là, le risque induit par de tels cautionnements doit faire l’objet d’une évaluation spécifique. Consolider des informations sur des réseaux mondiaux afin d’identifier ces interdépendances de manière suffisamment fiable et efficace s’avérait jusqu’à présent impossible pour les banques, à moins d’y consentir un gros investissement. Une association de banques internationale a donc demandé à Trivadis de développer une solution, qui détecte automatiquement ces liens et les représente de manière claire et transparente.

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Représentation graphique des avantages de la solution Trivadis.

Le graphe de connaissances fait apparaître des interconnexions jusque-là indétectables

Alors que l’association de banques possédait déjà un partenaire informatique spécialisé dans la branche financière, Trivadis s’est vu confier la tâche de développement d’un graphe de connaissances capable de répondre aux problématiques exigeantes des analystes. Le client, que Trivadis avait déjà satisfait dans le cadre d’autres contrats SLA, a été séduit par son expertise et son savoir-faire en matière de préparation et d’analyse de données, ainsi que de mise à disposition d’informations à forte plus-value. Trivadis a harmonisé toutes les données d’entreprises disponibles émanant de diverses sources de données internes et externes, puis les a intégrées dans un graphe de connaissances. Chaque entreprise est représentée de manière univoque sous la forme d’un point de données, indépendamment de l’ensemble de données dont elle provient. Les informations fournies peuvent alors être mises en relation, quelle que soit leur source. Cela permet d’analyser pour la première fois de manière automatisée des liens financiers et autres au sein des groupes et des entreprises qui leur sont affiliées. Les banques peuvent ainsi réduire le risque de crédit et n’octroyer que des crédits suffisamment garantis. L’uniformisation des données permet d’établir des liens avec des données provenant d’autres sources.

Des bases fi ables réduisent les crises financières

Jusqu’à présent, ces vastes quantités et formats de données ne pouvaient pas être analysés manuellement pour obtenir les informations souhaitées. Outre l’identification des liens interentreprises, il est maintenant possible d’établir des pronostics sur le risque financier prévalant dans certaines branches ou encore d’étudier comment le marché se comporte à des moments précis dans certains pays. Par ailleurs, la qualité des différentes sources de données (en partie commerciales) peut être évaluée, ce qui est une première.L’interconnexion intelligente de données soutient les analystes financiers dans leur travail quotidien. Après les expériences de la crise financière de 2008 et 2009, les banques réduisent ainsi le risque de défaillances de crédit et empêchent l’affaiblissement de leur propre bilan. Par ailleurs, elles visualisent mieux la situation financière des différents secteurs et peuvent, sur la base de ces connaissances, optimiser leur modèle d’affaires et développer de nouveaux produits.

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Avec les graphiques de connaissance intelligent, les affiliations des entreprises, le capital extérieur et les conglomérats d’entreprises sont clairement affichés.

 

Il est nécessaire d’utiliser des informations provenant de différentes sources de données pour représenter les liens entre les entreprises et le capital étranger de conglomérats. Trivadis a uniformisé la base de données de sorte à permettre leur représentation dans un graphe de connaissances. Ce dernier nous permet également d’évaluer la stabilité financière de différentes branches et de répondre à d’autres questions importantes, qui intéressent les analystes financiers.
Martin Ursprung, Principal Account Manager, Trivadis

 

 

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Martin Ursprung

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